Вице-президент ассоциации «Оборонстрой» Ирина Ясакова арестована за мошенничество на 786 млн рублей. По данным Mash, это может быть связано с банкротством «Оборонстроя» в 2021-м, когда нашли финансовые нарушения и возбудили уголовное дело. Имущество Ясаковой, включая её трёхэтажный особняк в Москве, арестовали. Ранее она пыталась продать его за 120 млн рублей.

В 2019-м Ясакову вызвали на допрос по делу о хищении 3 млрд рублей из банка «Северный кредит», уголовку возбудили в 2018-м, вскоре организацию обанкротили. Ясакова фигурировала также в фиктивном договоре на 152 млн рублей и скрывала часть доходов и имущества.

Интересная, однако, у Ирины фамилия. Конечно, происхождение может и не быть связано с монголо-татарским ясаком (дань, собираемая с покорённых народов), кроме того, это всё-таки фамилия мужа (по которому, к слову, в открытых источниках не удалось найти информации), но всё же. Истина где-то посередине.

***

Уголовное дело о хищении 3 млрд рублей из банка «Северный Кредит» было возбуждено в декабре 2017 года после отзыва лицензии у кредитной организации. В декабре 2023 года прокуратура Вологодской области утвердила обвинительное заключение, и дело было направлено в Вологодский городской суд.

Перед судом предстали бывший председатель АО КБ «Северный Кредит» Людмила Петрова и ещё 6 бывших сотрудников банка. В зависимости от роли и степени участия они обвиняются по следующим статьям УК РФ:

Среди фигурантов упоминаются:

Банк «Северный Кредит» (Акционерное общество коммерческий банк «Северный Кредит») был основан в 1993 году в Архангельске, а в 2002 году переехал в Вологду. На момент отзыва лицензии в 2017 году он занимал 244-е место в банковской системе России по величине активов.

Филиальная сеть (по состоянию на 2017 год):

Банк оказывал услуги для физических лиц, среди которых потребительские кредиты, влады, пластиковые карты, переводы через международные платёжные системы, интернет-банкинг и индивидуальные банковские сейфы. 

Кроме того, банк оказывал услуги для юридических лиц, в том числе расчётно-кассовое обслуживание, выдачу кредитов и депозитов, эквайринговые услуги, сопровождение внешнеэкономической деятельности, услуги инкассаторов и удалённое банковское обслуживание. 

Приоритетным направлением деятельности было обслуживание малого и среднего бизнеса. Среди клиентов значились предприятия деревообрабатывающей, строительной и агропромышленной отраслей, а также местные администрации и образовательные учреждения.

29 декабря 2017 года Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций по причине отсутствия первичных документов, подтверждающих права собственности банка на крупный портфель ценных бумаг, приобретённый в конце 2017 года, полную утрату собственных средств (капитала) из-за недобросовестных действий руководства, направленных на вывод активов, а также нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, включая несвоевременное представление информации об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Кроме того, в последней декаде декабря 2017 года банк столкнулся с дефицитом ликвидности и не смог своевременно исполнять обязательства перед кредиторами и вкладчиками.

Последствия и ликвидация для банка «Северный кредит» были плачевными. 27 февраля 2018 года арбитражный суд Вологодской области признал банк банкротом. Конкурсным управляющим назначено Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Вкладчики имели право на получение страхового возмещения в размере 100% суммы вкладов, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Выплаты начались не позднее 18 января 2018 года. Требования к бывшим руководителям: АСВ подало иск о взыскании убытков с десяти бывших руководителей и акционеров банка на сумму 2,78 млрд рублей. Некоторые из них стали фигурантами уголовных дел.

По состоянию на 2023 год в отношении банка было зарегистрировано решение ФНС о ликвидации.

Из интересных фактов: в мае 2015 года организационно-правовая форма банка была изменена с ОАО на АО. На момент отзыва лицензии в банке обслуживалось около 60,4 тысячи физических лиц и 4,6 тысячи юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

***

По данным прокуратуры, в период с 2014 по 2017 годы участники преступного сообщества, состоявшего из сотрудников банка, обеспечили заключение фиктивных кредитных договоров с подконтрольными им юридическими и физическими лицами. Эти договоры заключались без обеспечения залогами, в том числе путём фальсификации документов о финансовом положении аффилированных лиц. После подписания договоров денежные средства переводились на расчётные счета подконтрольных обвиняемым организаций и в дальнейшем были легализованы. 

В установленные договорами сроки деньги возвращены не были, что причинило банку ущерб на сумму свыше 3 млрд рублей. Это привело к ухудшению финансового положения организации, её неспособности исполнить обязательства перед кредиторами и последующему признанию банкротом. 

После отзывы Центробанком лицензии у банка «Северный Кредит» ровно в этот же день было возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве. В марте 2018-го банк признан банкротом. Агентство по страхованию вкладов подало гражданский иск на 3,1 млрд рублей к ООО «Доминанта», на счета которого были выведены средства.

Через год, в мае 2019-го, Агентство по страхованию вкладов обнаружило недостачу в размере 219,33 млн рублей при инвентаризации имущества банка. В августе того же года возбуждено уголовное дело о создании преступного сообщества с целью хищения имущества банка. Декабрь 2023 года: прокуратура утвердила обвинительное заключение, дело направлено в суд. 

В 2019 году сообщалось, что некоторые фигуранты дела находились под подпиской о невыезде, другие — в розыске. Например, Алексей Железов, по мнению правоохранительных органов причастный к хищению, скрывался в Италии. 

В рамках расследования были приобщены ещё 6 уголовных дел о выдаче «технических» кредитов и других нарушениях.

В 2019 году экс-депутат Законодательного собрания Вологодской области Ирина Ясакова, арестованная сегодня по делу «Оборонстроя», была вызвана на допрос по делу банка «Северный кредит». Она фигурировала в фиктивном договоре на 152 млн рублей и подозревалась в сокрытии части доходов и имущества. На текущий момент информация о результатах судебного разбирательства не представлена в доступных источниках.

В 2017 году Ясакову признали самым богатым депутатом Вологодской области. Она возглавляла несколько строительных компаний, которые работали с Минобороны: «Оборонстрой», «Оборонэкспертиза», «Оборонстройпроект», «Обороэнерго».