В УФССП России по Архангельской области и Ненецкому автономному округу поступило обращение, в котором северянка жаловалась на действия сотрудников ООО МКК «ТопЗайм».
Заключив с микрофинансовой организацией договор займа, женщина не смогла вовремя исполнить взятые на себя финансовые обязательства по возврату денежных средств. Через некоторое время на телефоны гражданки и её близких стали поступать текстовые и голосовые сообщения с требованиями возврата долга и угрозами.
В ходе проведённой сотрудниками отделения контрольно-надзорной и разрешительной деятельности УФССП проверки факты оказания на заёмщицу психологического давления подтвердились.
За нарушения законодательства, допущенные при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «ТопЗайм» привлечено к административной ответственности по статье 14.57 КоАП РФ. Правонарушителю назначено наказание в виде штрафа в размере 55 тысяч рублей.
Кроме того, заёмщица обратилась в суд с иском к микрофинансовой организации о взыскании компенсации морального вреда. В обосновании своих требований женщина указала, что из-за оказываемого на неё психологического давления у неё случались нервные срывы, она испытывала страх, унижение и вынуждена была принимать успокоительные лекарственные препараты.
Суд удовлетворил требования истца и обязал ООО МКК «ТопЗайм» выплатить женщине компенсацию морального вреда в размере 12 тысяч рублей.
В базе ИАС «Seldon.Basis» есть лишь одно ООО МКК «ТопЗайм» (ныне ООО «Топзайм»). Прописка — Санкт-Петербург. По данным ФНС, за 2022 год доходы компании — 888 642 000 рублей, расходы — 830 328 000 рублей.
Имеется примечание о непогашенных долгах за прошлый год, также известно, что фирма неоднократно получала поддержку от государственных организацией в части предоставления консультационных услуг.
Руководитель и стопроцентный владелец ООО «Топзайм» Кирилл Щеголихи. В иных фирмах не числится.